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Introduzione al concetto di rapporto rischio-beneficio (risk-reward) nel trading.
Un altro modo di accrescere le tue possibilità di profitto è quella di effettuare un trade quando hai la potenzialità di guadagno 3 volte superiore al rischio di perdita.
Se adotti nel tuo metodo di trading un rapporto di rischio-beneficio di 1:3, hai delle possibilità significative di trarre profitto a lungo termine dal tuo operato.
Guarda la tabella di esempio nell’immagine sopra: in questo caso vedi che anche se vinci la metà delle volte, hai ugualmente ottenuto un profitto di 10.000$. Ti basta ricordare che dal momento in cui operi con un buon rapporto rischio-beneficio, le tue possibilità di andare in profitto sono molto maggiori anche se hai una più bassa percentuale di trade vincenti.
Quindi facendo un riassunto:
Cosa accade utilizzando o no le regole del money management (gestione del rischio).
Nell‘immagine qui sopra abbiamo una piccola illustrazione che mostra la differenza tra il rischiare una piccola quantità di capitale in confronto a rischiarne una parte elevata.
Puoi notare che c’è una bella differenza nel rischiare il 2% del tuo capitale in un singolo trade rispetto a rischiarne il 10%. Se ti capitasse una serie consecutiva di 19 trade sbagliati andremmo da un capitale di partenza di 20.000$ fino ad avere soltanto 3.002$ rimanenti se rischiassi il 10% del capitale ad ogni trade. Avresti perso l’85% del tuo conto!
Se invece rischiassi solo il 2% per trade avresti ancora 13.903$ che è solo una perdita del 30% del totale del tuo conto iniziale.
Sicuramente l’ultima cosa che vogliamo è perdere 19 volte consecutive, ma anche se consideri solo 5 perdite consecutive puoi già apprezzare comunque la differenza tra rischiare il 2% o il 10% del tuo conto ad ogni trade: nel primo caso avresti ancora 18.447$, mentre nel secondo caso ti rimarrebbero soltanto 13.122$. Nota che anche in questo caso, è una cifra minore di quella che avresti se avessi perso 19 volte consecutive rischiando il 2% del tuo conto.
Lo scopo di questa illustrazione è di farti capire e adottare delle regole di gestione del capitale di rischio, in modo che anche dopo una serie negativa tu possa ancora avere il capitale sufficiente a continuare a stare nel mercato e poi guadagnare.
Money Management: massimo Drawdown (momentanea diminuzione di liquidità).
Adesso sappiamo che un corretto money management ci porterà sul lungo termine a fare profitto. Esaminiamo però quello che potrebbe succedere se ignorassimo le regole di corretta gestione del nostro capitale:
Se noi ad esempio abbiamo $100.000 sul nostro conto e ne perdiamo $50.000, che percentuale del nostro conto abbiamo perso? Il 50% certamente. Ora che percentuale dei 50.000 dollari che ci rimangono dobbiamo guadagnare per ritornare al punto di partenza del valore del nostro conto da 100 mila ? Dobbiamo guadagnare il 100% del nostro conto attuale per recuperare e ritornare ai $100.000 dollari che avevamo inizialmente. Questa perdita è chiamata drawdown. In questo esempio avremmo avuto un drawdown del 50%.
La riflessione che dobbiamo fare con questo piccolo esempio è che è molto facile perdere soldi e molto difficile recuperarli. So che molto probabilmente starai pensando: “Non ho intenzione di perdere il 50% del mio conto in un singolo trade”. Certo! Nessuno lo vorrebbe.
Però cosa succederebbe se facessi 3, 4 o addirittura 10 trade consecutivi tutti in perdita ? Hai considerato questa eventualità?
Money Management: ovvero gestione del nostro capitale e del rischio.
Questo è uno dei temi più importanti tra tutti quelli che potrai trovare riguardo al trading. E perché lo è? Beh, siamo nel business del forex per guadagnare denaro, e per questo dobbiamo prima imparare come gestire il nostro capitale.
Ironicamente questo tema è uno dei più trascurati nel mondo del trading, molti operatori sono semplicemente ansiosi di “buttarsi dentro” senza preoccuparsi della dimensione totale del loro conto. Semplicemente determinano quanto possono permettersi di perdere in un singolo trade e poi fanno click! C’è un termine che descrive questo modo di investire ed è GIOCO D’AZZARDO!
Quando fai trading senza seguire delle regole di money management stai di fatto giocando d’azzardo. Non fai attenzione al ritorno a lungo termine del tuo investimento. Invece stai soltanto cercando di fare il “jackpot”. Le regole sulla gestione del capitale oltre che proteggerci, ci fanno anche andare in profitto nel lungo termine.
Se non ne sei ancora convinto e pensi che per diventare ricco nella vita si debba fare il “colpaccio”, ti faccio questo esempio: